“他現在非常后悔，當初真不該相信那個投資詐騙App……”提及被騙者李威（化名）的遭遇時，江西省靖安縣公安局刑偵大隊民警鄒晨宇不禁唏噓道。
9月8日，記者從江西省靖安縣公安局獲悉，2024年12月中旬，靖安縣居民李威不幸陷入一場精心設計的“投資理財”騙局，短短半個月內便被騙走200.6萬元。案發后，靖安縣公安局刑偵大隊迅速行動，在宜春市公安局刑偵支隊的大力支持下，第一時間成立專案組，圍繞資金流、網絡流雙線并進，全面展開偵查工作。
警方歷時近8個月，不僅成功打掉一個為境外詐騙分子提供銀行賬戶、協助洗錢的“跑分”團伙，更順藤摸瓜摧毀了一條非法注冊、販賣企點QQ賬號的“號商”黑色產業鏈，共計抓獲13名犯罪嫌疑人，同時為被害人追回經濟損失60萬元。
“導師”慫恿造勢
半個月內資金全無
2024年12月14日，李威在家刷短視頻時，被一場宣稱“能指導炒股穩賺不賠”的直播吸引。在直播“導師”的慫恿下，他在評論區留下個人信息，很快便被拉入名為“炒股導師”的短視頻群聊。
群聊滿員后，因短視頻平臺風控嚴格，“導師”迅速將包括李威在內的“學員”引流至更隱蔽的企點QQ群——這既是李威噩夢的開端，也是詐騙分子推進核心騙局的第一步。
在該QQ群內，所謂“導師”與群友刻意營造“人人都能賺大錢”的狂熱氛圍，并誘導李威下載一款名為“某大機構金陽光”的App?！斑@款App界面精良、功能齊全，甚至模仿了正規券商軟件的K線圖等核心模塊，極具迷惑性?！编u晨宇介紹，該App實為詐騙分子仿冒的虛假平臺，其內部所有資金數據、盈利參數均由詐騙分子隨意操控。
網絡圖
更讓李威深信不疑的是，群內除“導師”外，還有不少看似與他一樣的“普通學員”——這些人頻繁曬出“盈利截圖”，反復夸贊“導師”推薦的項目“靠譜”“來錢快”。然而他始終不知，群里除自己外，其余全是詐騙分子安排的“托”。看著“群友”在“導師”指導下賬戶余額飛速增長，李威漸漸放松了警惕。
在“導師”慫恿、“群友”造勢、虛假高額回報的三重誘導下，李威開始不斷追加投資。他先是試探性投入10萬元，很快便看到平臺顯示的“收益”，這串虛假數字讓他徹底深陷騙局。此后半個月內，他按照App客服提供的多個不同銀行卡號，陸續轉賬10余次，總投入高達200.6萬元。其間，他既未嘗試提現，也絲毫未懷疑群里那些熱情分享“賺錢經驗”的“群友”。
“近50人的群里全是‘托’，所有人都在圍著一個人演戲、設局，目的就是誘惑他持續投錢?！编u晨宇表示。直至2024年12月28日，李威突然發現“某大機構金陽光”App無法登錄，QQ群也已解散，這才意識到自己遭遇了詐騙，隨即向靖安縣公安局報案求助。
警方循線追蹤
抓獲“黑產”團伙
接到報案后，靖安縣公安局刑偵大隊在宜春市公安局刑偵支隊協助支持下，迅速成立專案組開展偵查，并兵分兩路同步推進工作：一路緊急追查涉案資金流向，另一路則對涉案App、QQ群等網絡信息流展開深度研判。
“資金流”追查堪稱與時間賽跑。民警第一時間發現被害人李威的資金已轉入多個銀行卡賬戶，而這些賬戶均隸屬于為詐騙分子提供洗錢服務的“跑分”團伙，隨即對涉案賬戶啟動緊急止付與凍結。但因報案時間距離最后一筆轉賬已有間隔，該“跑分”團伙收到贓款后，早已將資金層層轉移、拆分?！摆E款到賬后，他們會把錢從一級卡轉至二級卡，甚至三級卡，通過多環節操作完成資金洗白?！睋u晨宇介紹，盡管未能第一時間凍結大額贓款，但民警通過對一級、二級卡主的深度偵查，成功鎖定了隱藏在國內的“跑分”團伙。
信息流排查同樣取得關鍵突破。民警通過分析被害人加入的群聊數據，精準鎖定用于詐騙的“企點QQ群”，并順線挖出一條隱藏的非法注冊、販賣企點QQ賬號黑色產業鏈——其核心正是專門為詐騙分子提供作案聊天工具的“號商”團伙。“企點QQ需以公司名義注冊，涉案賬號先由境內人員協助注冊，再流轉至境外詐騙分子手中；詐騙分子通過這些賬號組建QQ群，進而對被害人實施精準詐騙?！编u晨宇解釋道。
該“號商”團伙分工嚴密：一方面通過網絡渠道偽造大量假營業執照、假公章、假法定代表人身份證等材料，用于通過平臺注冊審核；另一方面收購大量手機卡接收驗證碼，并以“兼職”名義誘導他人完成人臉識別實名認證。“賬號注冊完成后，會按‘三工號’‘五工號’等功能分類打包，以每個數百元至近千元的價格，通過某加密聊天軟件賣給境外詐騙分子?！编u晨宇補充。循著這條線索，警方在全國多地部署抓捕行動。
2025年1月，民警先抓獲為該案提供洗錢服務的“跑分”團伙4名成員；4月底，在山西、江蘇等地抓獲非法注冊、販賣企點QQ號的3名主要犯罪嫌疑人；經審訊深挖，6月中旬，另3名提供注冊服務的團伙成員在河南落網。至此，這個專為詐騙分子提供“作案工具”的國內“號商”團伙被一舉搗毀。
實現全鏈打擊
挽回部分資金
成功抓獲6名“號商”后，專案組并未止步，而是持續深挖線索。民警在對該非法販賣企點QQ號犯罪團伙的手機展開偵查時發現，該團伙均通過“紙飛機”加密軟件，與一個“號商中介”團伙建立聯系并完成交易，該中介團伙正是連接國內企點QQ號“供貨商”與境外詐騙分子的關鍵樞紐。
“境外詐騙分子先向‘號商中介’提出賬號數量需求，中介團伙再與非法販賣企點QQ號的犯罪團伙對接并派發訂單，收購賬號后加價轉賣給境外詐騙分子?！睋u晨宇介紹。循著這一線索，民警很快精準鎖定了以“某邊”為代號的核心中介及其團伙成員。經查，“某邊”在相關犯罪圈子內頗具“名氣”，不僅業務網絡龐大，且對接境外詐騙盤口上百個。2025年7月，抓捕時機成熟，民警在浙江、貴州等地成功將該中介團伙的3名成員抓獲歸案。至此，一條為境外詐騙分子提供作案通訊工具的國內黑色產業鏈被徹底斬斷。
為實現“全鏈條打擊”目標，民警進一步對“某大機構金陽光”虛假App的安裝包展開深度分析，最終從安裝包解析的一些特征值關鍵信息中，成功鎖定一名身在境外的核心技術成員。經查，該技術成員不僅負責聯絡國內技術員開發、打包并維護此類詐騙軟件，還承擔著向國內“跑分”團伙派發洗錢任務的重要職責，是整個詐騙犯罪鏈條中的關鍵一環。目前，公安機關已對該成員啟動網上追逃，相關勸返工作正在有序推進。
同時，鑒于涉案資金已被轉移，為爭取被害人諒解并為涉案人員爭取從寬處理，已到案犯罪嫌疑人家屬主動與李威協商退賠事宜。最終雙方達成一致，家屬共計賠付李威60萬元，用以彌補其經濟損失。
當被問及“投入大量資金時為何未察覺是詐騙”時，李威坦言：“我一開始看到能盈利，就繼續追加投資，從來沒考慮過提現到銀行卡的事，也就沒發現異常?！蓖速r后的三天內，民警對李威開展回訪并同步進行反詐宣傳教育，提醒他切勿輕信所謂“導師”和“內部消息”，面對“高額回報”誘惑時務必保持清醒，切實守護好自己的“錢袋子”。
截至目前，該案13名國內犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、偽造國家機關證件罪以及偽造公司、企業印章罪，均已被依法采取刑事強制措施。其中，1名“跑分”團伙成員已由法院依法判決；其余犯罪嫌疑人正處于逮捕審批流程中，該案正在進一步偵辦中。
