6月26日14時50分，山東青島市民秦女士到銀行辦理定期存款提前支取和轉賬業務。銀行工作人員發現秦女士曾參與網上投資理財，交易用途明顯存疑，立即聯系青島市公安局經濟技術開發區分局反詐中心。警銀協作共同對客戶實施勸阻，成功避免秦女士1.6萬元的損失。這是山東省創新“線索快打”機制取得的又一成效。
山東省公安廳緊盯現金、黃金“兩金”線索打擊和涉詐資金攔截工作，創新建立“線索快打”機制，通過強化研判打擊、深化協作配合，推動反詐工作取得顯著成效。據統計，今年6月以來，全省共攔截阻斷涉詐資金1400余萬元、黃金1600余克，線索攔截率環比提升7.1%，資金攔截量環比增長12.2%，工作質效明顯提升，有力守護人民群眾“錢袋子”。
“宣傳員+勸阻員”雙管齊下
提升防范能力
線索主導，防范在先。山東省公安廳聯合銀行系統召開警銀協作專題會議，部署異常交易、取現線索交互工作，加快異常數據處理，精準發現取款受害人，開展預警保護工作，實現警銀高效聯動處置。同時銀行基層網點充分發揮“前哨”作用，引導更多銀行前臺柜員成為“宣傳員+勸阻員”，及時發現、快速甄別異常取款人員，將涉詐資金“攔在身邊”。
6月17日，青島某銀行工作人員發現有兩位老人以“給孫子治病”為由要求緊急取款8萬元，卻無法提供家人聯系方式，于是向民警求助。民警接報后立即到場核實情況并對老人進行勸阻，成功避免了8萬元的財產損失。
近日，某農村商業銀行通過動態監測發現一企業賬戶存在異常，遂對其開展臨時性管控措施。隨后警方發現，該賬戶涉及一起案值100萬元的電詐案件，由于發現及時、措施得力，該案資金被全部成功攔截。
“線上+線下”精準勸阻
提升攔截能力
山東各級公安機關充分發揮優勢力量，深入挖掘溯源銀行系統實時共享的線索，對涉詐團伙果斷出擊，確保將人員和資金“攔在本地”。
針對疑似受害人取款線索，警銀同步開展勸阻和資金攔截工作，采取“全量短信提醒+重點電話勸阻+高危見面勸阻”的勸阻模式，即對全量線索目標進行短信提醒；存在連續跨行取款等情形的逐一電話勸阻；曾被多次預警的逐一見面勸阻。
近日，威海市公安機關根據研判，發現轄區一居民被人以“取消保險自動續費服務”為由實施詐騙，民警迅速趕赴其家中，在持續勸阻的同時，迅速斷網阻止通話，最終成功勸醒受害人，避免46萬元的損失。
“快查快處+社會宣防”密切協作
提升防騙能力
日前，濰坊市公安局反詐中心接到某銀行的報警，稱一男子預約取現30萬元且在取款現場神色慌張。濰城分局民警立即出警核查，發現王某系企圖“領取扶貧款”的“工具人”，所取現金系河北一受害人的被騙資金，目前上述資金被全額攔截并返還受害人。
為進一步健全快速響應機制，山東各地根據銀行網點、ATM設備和黃金等貴金屬銷售商戶等場所的位置繪制“實戰地圖”，建立“一點觸發、多點響應、快查快處”的快速處置機制，最大限度縮短快速響應時間。他們吸納警銀業務骨干組建專班，對重大案件開展逐案復盤，梳理“線上實施詐騙+線下‘兩金’轉移”案件特點，在銀行系統開展全域風險提示。
為強化社群宣防力量，山東各地進一步擴大宣傳，將涉“兩金”案例宣傳內容推送至小區群、社區群、企業群等活躍微信群，營造濃厚宣傳氛圍。近日，濟南市歷城區居民杜某在小區業主微信群內看到預警信息后，主動前往轄區派出所反映情況。此前杜某購買黃金228克，準備交給前來接頭的“朋友”，看到群里的宣傳信息意識到可能被騙，成功避免巨額經濟損失。
目前，山東全省已形成警銀聯動、全民參與的反詐新格局，通過“線索快打”機制持續提升反詐治理效能，為人民群眾財產安全筑起堅實屏障。
