藥店違規(guī)刷醫(yī)保電子憑證二維碼截圖，持卡人空手套現(xiàn)，藥品收購(gòu)人員低價(jià)收購(gòu)名貴藥材，利益鏈條上的不法分子均分得一杯羹，而國(guó)家醫(yī)保資金受到損失。這種作案手法比較隱蔽，但通過大數(shù)據(jù)排查卻露出了馬腳。
近日，湖北武漢警方通報(bào)一起跨省詐騙醫(yī)保資金案，作案團(tuán)伙“收卡、刷卡、套現(xiàn)、寄遞、銷售”一條龍作業(yè)，范圍涉及全國(guó)21個(gè)省市，涉案金額200余萬元，22名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。目前，案件已進(jìn)入起訴階段。
藥店名貴藥品銷量猛增
今年1月，武漢市公安局黃陂區(qū)分局接到區(qū)醫(yī)保局轉(zhuǎn)辦線索，大數(shù)據(jù)排查發(fā)現(xiàn)轄區(qū)兩家藥店經(jīng)營(yíng)存在異常，某名貴藥品銷量異常暴增，一年銷售額多達(dá)20余萬元，存在騙取醫(yī)保資金的嫌疑。事涉群眾醫(yī)療保障，分局立即啟動(dòng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，刑偵大隊(duì)抽調(diào)民警，協(xié)同醫(yī)保局工作人員成立聯(lián)合調(diào)查組，對(duì)可疑信息展開實(shí)地調(diào)查。
當(dāng)調(diào)查組來到涉事藥店，檢查藥店銷售記錄時(shí)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)藥品銷售記錄齊備，藥品被多人分時(shí)段買走，僅從賬面看并無不妥。不過，當(dāng)調(diào)查組對(duì)照購(gòu)藥時(shí)間查看店內(nèi)監(jiān)控時(shí)，竟然發(fā)現(xiàn)在藥品銷售時(shí)段，店內(nèi)都是空無一人。經(jīng)詢問藥店銷售人員周某，他承認(rèn)是他受購(gòu)藥人委托，通過遠(yuǎn)程掃描醫(yī)保電子憑證二維碼的方式刷卡購(gòu)藥。
辦案民警：這種違規(guī)使用醫(yī)保基金的做法背后肯定有貓膩，可能存在醫(yī)保卡持卡人購(gòu)藥轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)，導(dǎo)致群眾看病甚至救命用的醫(yī)保基金被不法分子侵蝕。”辦案民警找到了突破口，決定一查到底，把參與作案的人員全部繩之以法。
神秘購(gòu)藥人浮出水面
心中自知有愧，加之辦案民警不斷追問，藥店店員周某不得不道出了實(shí)情。2023年1月，正常營(yíng)業(yè)的周某在藥店接到一名陌生男子的來電，詢問其藥店是否銷售某名貴藥品。盡管此前沒有經(jīng)銷，但周某想著有買家主動(dòng)上門，應(yīng)該想方設(shè)法留住，于是他表示可以安排進(jìn)貨。男子一聽有合作的可能，繼續(xù)壓低聲音問能否遠(yuǎn)程刷電子醫(yī)保卡。雖然知道這種方式違規(guī)，但考慮到增加藥店銷售額度有利可圖，周某便欣然同意了，當(dāng)即兩人互相添加微信好友。此后，周某頻繁幫助來電男子“線上購(gòu)藥”，當(dāng)藥品積累到一定數(shù)量后，再寄到指定地址。不到一年，該藥品在這個(gè)藥店的銷售額就達(dá)到20余萬元。審訊中，周某對(duì)自己的行為感到十分后悔：“我現(xiàn)在知道錯(cuò)了，不應(yīng)該為了提高業(yè)績(jī)，違規(guī)操作觸碰法律紅線，幫助詐騙國(guó)家醫(yī)保資金。”
為防備檢查，藥店把銷售記錄做得很齊全。民警根據(jù)銷售記錄逐一聯(lián)系購(gòu)藥者，詢問是否來過這家藥店購(gòu)買藥品，對(duì)方均予以否認(rèn)。民警詳細(xì)了解發(fā)現(xiàn)，這些購(gòu)藥者均通過“醫(yī)保卡套現(xiàn)”小廣告聯(lián)系過男子黎某，并將醫(yī)保電子憑證發(fā)給了他，黎某向他們承諾，使用醫(yī)保卡完成購(gòu)藥后，可以返還購(gòu)藥金額60%的現(xiàn)金。
在進(jìn)一步的調(diào)查中，民警確認(rèn)了，最初打電話到藥店的男子正是黎某，其所購(gòu)名貴藥品均被寄往外地，接收人是另一男子梁某。1月25日，黎某被專班民警抓獲。幾天后，梁某在廣東茂名落網(wǎng)。見不法生意已經(jīng)敗露，黎某、梁某不得不承認(rèn)，他們?cè)缬薪磺椋?023年1月起開始勾結(jié)作案。黎某負(fù)責(zé)以醫(yī)保套現(xiàn)名義收集個(gè)人醫(yī)保卡信息，并聯(lián)系藥店線上刷卡購(gòu)藥，低價(jià)轉(zhuǎn)賣藥品給梁某。梁某收到藥品后，加價(jià)出售，賺取差價(jià)。
“五級(jí)”鏈條全被摧毀
黑幕被撕開一道口子，以黎某、梁某為首的犯罪團(tuán)伙浮出水面，武漢警方迅速成立刑偵支隊(duì)、黃陂區(qū)分局共同參與的聯(lián)合偵查專班，按照“全鏈條打擊”的目標(biāo)全力偵辦該案。
專班民警圍繞二人展開深入研判，發(fā)現(xiàn)他們不僅在黃陂區(qū)兩家藥店刷卡購(gòu)藥，還與省內(nèi)多地藥店有關(guān)聯(lián)。民警立即到藥店開展調(diào)查取證工作，收集了大量購(gòu)藥記錄及藥品快遞信息，通過對(duì)1萬余條相關(guān)信息的細(xì)致排查，發(fā)現(xiàn)藥品最終都流向福建董某、葉某二人。
隨著調(diào)查的深入，專班民警累計(jì)發(fā)現(xiàn)藥品收購(gòu)人員、中介人員、藥店工作人員、醫(yī)保卡持卡人線索80余條，涉及全國(guó)21個(gè)省市，涉案金額200余萬元。警方對(duì)涉案人員逐一進(jìn)行角色分類、關(guān)系梳理，發(fā)現(xiàn)他們由收藥者、組織者、職業(yè)騙保人、中介、持卡人等5個(gè)層級(jí)組成。專班負(fù)責(zé)人朱逢治介紹，他們采取遠(yuǎn)程操作、互不見面的方式，騙取醫(yī)保資金，形成了“收、刷、套、寄、銷”一條龍的龐大黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。
3月2日起，偵查專班在公安部和湖北省公安廳的大力支持下，協(xié)調(diào)多地警方同時(shí)展開收網(wǎng)行動(dòng)，先后在湖北武漢、十堰、襄陽及福建泉州、漳州等地抓獲團(tuán)伙成員22名，其中包括兩名幕后金主董某、葉某。行動(dòng)中，民警查扣賬本、醫(yī)保出庫單、驗(yàn)收單5000余份，收繳涉案電腦18臺(tái)、手機(jī)25部及非法套現(xiàn)藥品1000余顆。
武漢市公安局刑偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人：
“國(guó)家醫(yī)保基金是人民群眾生命健康安全的重要保障。”開展醫(yī)藥領(lǐng)域腐敗問題集中整治工作以來，武漢警方已破獲詐騙、挪用、侵占醫(yī)保基金和財(cái)政補(bǔ)貼案件15起，抓獲58人，打掉團(tuán)伙7個(gè)。
武漢警方表示，按照打擊欺詐騙保專項(xiàng)整治工作部署，將持續(xù)強(qiáng)化情報(bào)研判和線索核查，始終保持對(duì)醫(yī)保騙保等對(duì)公侵財(cái)犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決守好人民群眾的“看病錢”“救命錢”。
