“急用錢想貸款,中介說我流水不夠,幫刷流水就能辦下來?”不少有貸款需求的群眾,都聽過類似的說法。但這看似貼心的幫助,實則可能藏著洗錢的“深坑”,一不小心就從“貸款申請人”淪為“犯罪分子”。近日,湖北省天門市公安局破獲一起涉“兩卡”案件,嫌疑人阮某就因這樣的糊涂操作,觸碰了法律紅線。

案例警示:為貸“刷流水”,竟成洗錢幫兇
2025年10月底,阮某因手頭拮據急需資金周轉,便在網上尋找貸款中介。很快,一家聲稱“無抵押、放款快”的中介機構主動聯系他,讓阮某燃起希望。然而溝通中,中介卻拋出“難題”——銀行賬戶流水不足,不符合貸款審批要求。
就在阮某失望之際,中介“貼心”給出解決方案:“沒關系,我們幫你刷流水。你只用自己的銀行卡幫我們提現,流水就能達標。”急于拿到貸款的阮某認為只是“走個流程”,便一口答應。他按照中介指令,先后用自己的銀行卡接收多筆資金,逐一取現后將現金送至中介指定地點。直到被民警抓獲,阮某才幡然醒悟,自己已成了犯罪分子的“幫兇”。
事實上,阮某銀行卡接收的每一筆資金,均來自電信網絡詐騙受害人——這些都是騙子通過話術套路騙取的“血汗錢”。而阮某所謂的“刷流水”,本質是幫助洗錢團伙將詐騙贓款“變現”轉移,讓涉案資金脫離警方追蹤。阮某明知或應當明知資金來源可疑,仍協助轉移、掩飾,其行為已構成犯罪,等待他的將是法律嚴懲。

警方提醒:四句箴言守好法律底線
阮某的案例并非個例。騙子常利用群眾“急用錢”“想走捷徑”的心理,以“刷流水”“提信用”“交保證金”等名義設陷阱,誘使普通人淪為犯罪鏈條一環。天門警方鄭重提醒,這四點反詐要點務必記牢:
貸款找正規渠道:辦理貸款需通過銀行、持牌金融機構等正規平臺,切勿輕信網上“無抵押、低利息、秒放款”的中介廣告,避免陷入詐騙或犯罪陷阱。
刷流水=踩紅線:任何正規貸款機構都不會以“刷流水”為由,要求申請人接收陌生資金并轉移。凡是提出此類要求的,一律是詐騙或洗錢陷阱,直接拒絕并拉黑。
“兩卡”不出借不出售:個人銀行卡、電話卡是重要身份憑證,出租、出借、出售不僅可能被用于洗錢、詐騙等犯罪,本人還需承擔法律責任,影響個人征信。
發現可疑速報警:若遇到疑似貸款詐騙或洗錢情況,或發現他人利用銀行卡轉移可疑資金,立即撥打110報警。
守好自己的“錢袋子”,更要守好法律的“底線”。別讓一時僥幸,換來長久悔恨!




