一次抖音上的偶然搭訕

竟讓一名退休女士深陷巨額詐騙陷阱

損失達50余萬元

6月26日，記者從江西省景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心獲悉，這起精心設計的“殺豬盤”投資騙局已被破獲，2名負責線下收取贓款的犯罪嫌疑人落網(wǎng)，民警遠赴云南，追繳回被騙資金50萬元。日前，這名退休女士的家人制作一面印著“反詐先鋒顯神威為民挽損暖人心”字樣的錦旗，送到景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心以表感謝。

抖音搭訕

假軍官拋出甜蜜誘餌?

“美女你好，你太極拳打得很專業(yè)，最近到哪里旅游了？”4月16日，喜愛在抖音分享太極拳鍛煉、外出旅游日常的退休人員陳女士（化名），收到一名自稱“周軍官”的陌生男子私信。對方聲稱來自成都某軍區(qū)，日常兼職投資生意。

“周軍官”每日噓寒問暖，關懷備至，很快在網(wǎng)絡空間與陳女士建立起“戀人”關系。一周后，他提出“交換信任”：邀請陳女士代為操作其投資賬戶。起初陳女士僅代為查看管理，短短兩三天內(nèi)，賬戶竟“盈利”兩三萬元。

“我們軍隊查得緊，我又有內(nèi)部渠道，只能偷偷投資賺錢，你幫我管理賺到的錢，都給你。”“周軍官”大方地將這筆錢轉至陳女士銀行卡，并盛贊她“聰明能干”，這讓陳女士徹底放下戒心。?

眼見“周軍官”的投資“回報豐厚”，陳女士心動不已，主動提出開設自己的賬戶。此時，“周軍官”以所謂“內(nèi)部機密渠道”為由，誘導她下載了一款小眾聊天軟件作為唯一聯(lián)絡工具。

在該軟件指引下，陳女士登錄了一個名為“中國黃金”的虛假投資平臺。她首次投入兩三萬元后，“客服”及“周軍官”不斷鼓吹“加大投入、復利滾存、收益翻倍”。被高額回報沖昏頭腦的陳女士不僅將前期“盈利”悉數(shù)投入，更在對方安排下，多次同意不明身份人員上門收取現(xiàn)金，累計投入資金逾50萬元。

在投資過程中，陳女士一旦提出想提現(xiàn)，“周軍官”都會勸她“心急吃不了熱豆腐”，將賺到的錢再次投進去，這樣才能賺得更多。陳女士聽信了“周軍官”的話，等其平臺賬戶余額“暴漲”至200余萬元時，陳女士決定提現(xiàn)。

聽聞“軍官被捕”

她瞬間清醒速報案

當陳女士試圖提取賬戶中的“巨額盈利”時，平臺卻以“銀行卡輸入錯誤”“大額提現(xiàn)需反洗錢審核”等借口百般阻撓。情急之下，陳女士在聊天軟件上聯(lián)系“周軍官”，卻收到“他人”回復：“周某因違規(guī)在外投資經(jīng)商，已被軍區(qū)逮捕，正面臨軍事法庭審判！”

“此信息猶如一盆冷水，瞬間澆醒了陳女士。”景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心民警王俊良說，4月30日，陳女士前來報案。?

景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局迅速立案偵查，鎖定兩條關鍵線索：銀行卡轉賬與線下現(xiàn)金收取。經(jīng)查，陳女士被騙的50余萬元中，有50萬元通過銀行卡轉賬匯入云南戴某賬戶，其余則被嫌疑人安排人員多次上門取現(xiàn)。

一方面，警方火速凍結轉賬資金，并遠赴云南。在當?shù)鼐脚浜舷拢k案民警找到銀行卡收款人戴某。經(jīng)調查，戴某為某公司法人代表，確系經(jīng)商人員，其賬戶系被詐騙分子利用接收贓款，而他已將貨物發(fā)出。經(jīng)民警溝通下，戴某認識到款項性質，主動退還了收到的50萬元贓款。

另一方面，民警還通過追蹤，鎖定2名在景德鎮(zhèn)上門收取陳女士現(xiàn)金的嫌疑人。5月中旬，民警在余干縣精準出擊，一舉抓獲犯罪嫌疑人張某（取現(xiàn)人員）及其同伙李某（司機）。據(jù)查，李某專門負責開車接送并監(jiān)督張某取款，得手后立即將現(xiàn)金及張某帶回余干，贓款最終被轉交詐騙團伙上線。

目前，張某、李某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法采取刑事強制措施，景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局正全力追查詐騙團伙核心成員及剩余被騙資金。

反詐再警示

警惕“溫情”背后的利刃

“此案是典型的‘殺豬盤’與虛假投資詐騙的結合體。”王俊良剖析道，詐騙分子利用部分中老年群體情感需求與投資增值愿望，通過塑造“軍官”等可信身份和短期“高額回報”誘騙受害人加大投入，最終以無法提現(xiàn)或“人間蒸發(fā)”收割錢財。

此外，當前詐騙案件中，線上轉賬比例下降，黃金交易、車手取現(xiàn)等手法激增。王俊良介紹，這主要源于詐騙團伙為規(guī)避監(jiān)管和提升隱蔽性所做的策略升級。線上轉賬因金融機構與公安機關協(xié)同建立的實時預警攔截系統(tǒng)（如異常交易監(jiān)測、涉詐賬戶快速凍結機制）風險陡增，迫使犯罪轉移陣地。如本案中，詐騙分子全程遠程操控受害人，安排“車手”（專門取現(xiàn)人員）上門收取現(xiàn)金、黃金，或通過網(wǎng)約車、快遞轉運贓物，避免了與受害人的直接接觸。

同時，現(xiàn)金、黃金交易不通過銀行系統(tǒng)，無法被反詐模型直接識別，且贓款經(jīng)多層倒手后追溯難度劇增，犯罪隱蔽性也大大提升。

對此，景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心發(fā)布警示，近期電信網(wǎng)絡詐騙呈現(xiàn)新特點，中老年群體成為主要受害對象。不法分子往往通過網(wǎng)絡交友建立信任后，誘導受害者進行“線下交付”或“上門取現(xiàn)”等新型詐騙手段。警方特別提醒廣大市民要提高警惕，對陌生網(wǎng)友的投資邀約保持高度戒備，尤其是自稱“軍官”“高管”等特殊身份的網(wǎng)友；要嚴守資金安全，拒絕下載非官方應用商店的投資類App，警惕任何形式的“上門取現(xiàn)”要求；要善于識別詐騙話術，當對方以“保密協(xié)議”“特殊通道”“系統(tǒng)維護”等理由阻礙資金提現(xiàn)時，應立即終止交易，發(fā)現(xiàn)可疑情況要第一時間報警。